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Développez votre activité grâce à une levée de fonds !

Financement & Aides
15/04/2023 • Temps lecture : 7 mn • rédaction par Marine de CréActifs
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Sommaire de l'article
    VOUS ALLEZ APPRENDRE
    • 4 types de levée de fonds
    • Identifier les pièges à éviter
    • Trouver des investisseurs

    En tant qu’entrepreneur à la tête d’une startup, votre besoin de lever des fonds ne doit pas vous faire perdre de vue vos principaux objectifs. Prenez le temps de bien comprendre les implications de vos choix. Identifiez les avantages comme les inconvénients de la levée de fonds. Enfin, formez-vous pour maîtriser toutes les opérations stratégiques small et mid caps, que vous devrez accomplir avec succès.

    A la tête d’une entreprise innovante, vous êtes peut-être à la recherche de financement. Souvent, les aides publiques et bancaires s’avèrent insuffisantes pour permettre à une start-up à se donner à fond et d’exploiter tout son potentiel ! La levée de fonds est peut-être la solution dont vous avez besoin. Voici ce qu’il faut savoir avant de se lancer.

    Qu’est-ce qu’une levée de fonds ?

    La levée de fonds est l’acte par lequel une entreprise se finance auprès de personnes, autres que des organismes de crédit. Il peut s’agir de personnes morales (sociétés) comme de personnes physiques (investisseurs privés). Faire une levée de fonds n’est pas un acte anodin et n’est pas accessible à toutes les entreprises.

    Capital d’amorçage ou de développement

    La levée de fonds se réalise dans deux cas de figure :

    • Pour financer votre activité de départ et il s’agit de financer votre capital d’amorçage,
    • Dans une optique de développement et d’accélération de la croissance, avec le capital de développement.

    Conseil : Le choix de la forme sociale lors de la création de votre entreprise est décisif, de même que la sélection de vos associés. Soyez vigilant aux clauses du contrat de levée de fonds, qui pourraient faciliter votre éviction de la société. Le mieux est d’être bien préparé et parfaitement informé en suivante une formation pour apprendre à lever des fonds pour financer sa start-up. Cela vous permettra d’éviter de nombreux pièges !

    Ouverture du capital social pour pouvoir lever des fonds

    En réalisant avec succès votre levée de fonds, vous allez ouvrir le capital de votre entreprise à des investisseurs. Ces derniers attendent un retour sur investissement en quelques années, grâce à la revente de leur participation dans l’entreprise. Une levée de fonds c’est en d’autres termes, une augmentation du capital.

    Les jeunes pousses de la French Tech raffolent de ce mode de financement : les startups françaises ont d’ailleurs levé 3.3 milliards d’euros en 2018. En 2023, 750 millions d’euros ont été levées par des startups françaises.

    Comment faire une levée de fonds en France ?

    4 moyens pour lever de fonds

    The Best « Love money »

    En mode « love money » les capitaux sont apportés par un membre de la famille ou un ami. Celui-ci croit en votre projet et cela vous évite d’ouvrir votre capital à des inconnus. C’est une des sources de financement la plus prisée des jeunes entreprises. Vous pouvez ainsi lever des fonds rapidement et accéder à d’autres modes de financement par la suite.

    Business Angels

    Le Business angels est une personne physique qui souhaite investir une partie de son patrimoine dans des sociétés innovantes. La motivation est à la fois financière, car il s’agit de profiter d’une niche fiscale (optimisation fiscale du patrimoine) et entrepreneuriale. En effet, ce type de financeur est souvent une personne disposant de compétences ou d’une expertise entrepreneuriale qu’il peut mettre à votre disposition. Mais c’est surtout son « carnet d’adresses » qui vous intéressera. C’est un vrai avantage dans la mesure où cela donne du crédit à votre projet.

    On compte 3 types de Business Angels :

    • Les anciens chefs d’entreprise disposant d’importants moyens financiers. Ils sont susceptibles d’investir entre 5.000 et 200.000€ dans votre société.
    • Les investisseurs récidivistes qui ont déjà créé une entreprise. Leur apport financier se situe entre 50.000 et 500.000€.
    • Les Family Offices sont les membres d’une même famille qui investissent ensemble. L’exemple le plus emblématique est la famille Rockefeller. Des réseaux comme par exemple « Paris Business Angels » existent aussi afin de vous mettre en relation avec ces investisseurs.

    Crowdfunding

    Il s’agit d’un financement participatif ouverte à tous. Vous ouvrez le financement de votre projet à tout individu. Des plateformes, comme Kickstarter ou Ulule, vous permettent de mettre en place votre collecte de fonds. Une fois la plateforme sélectionnée, vous devez choisir un montant à atteindre ainsi que le nombre de participants minimum. Cela vous permet de fédérer une communauté autour de votre projet. C’est également un moyen d’étudier votre potentiel marché :

    • Si votre campagne de crowdfunding rencontre un franc succès, cela signifie que votre projet peut être viable ;
    • Dans le cas inverse, vous avez encore des modifications à apporter à votre Business plan.

    Fonds d’investissement

    Ce sont des sociétés financières qui ont pour objectif d’investir dans des entreprises en fonction de leurs propres critères. Les sommes investies par les fonds d’investissement sont souvent très fortes, car elles proviennent de plusieurs épargnants fortunés. Les fonds d’investissement se déclinent en deux formes :

    • Fonds à gestion passive qui ont pour but de répliquer les performances du marché.
    • Fonds à gestion active qui cherchent à surperformer le marché. Le fonds d’investissement Partech se spécialise ainsi dans l’information et la communication tandis que Idinvest Partners se spécialise dans les sociétés web.

    Comment faire une levée de fonds auprès d’investisseurs ?

    Il faut nécessairement entrer en contact avec des investisseurs potentiels intéressés par votre business. Le meilleur choix sera dans un premier temps de participer à des salons liés à l’entrepreneuriat. Il existe également des plateformes comme Wiseed.com, Réseaufinancierfrançais.com ou encore Meilleurinvestisseur.com qui se chargent de la mise en relation avec des investisseurs.

    Différents critères entrent en compte dans votre recherche de fonds. Ne vous focalisez pas uniquement sur l’aspect financier. Le réseau, les connaissances du secteur et les précédentes expériences dans l’investissement sont autant de critères qui vous aident à choisir la personne ou le fonds qu’il vous faut pour votre projet !

    Documents à fournir aux investisseurs

    Vous devez rédiger un dossier assez court et synthétique afin de convaincre vos potentiels futurs investisseurs. Allez à l’essentiel en vous démarquant. Ce dossier doit contenir et prévoit :

    L’executive summary

    Il s’agit en quelque sorte du résumé de votre projet de développement. Il tient sur une seule page. C’est un outil pour identifier rapidement les points clés et les enjeux d’un projet. Les investisseurs reçoivent de nombreux dossiers et n’ont pas le temps de les lire en intégralité. Vous pouvez organiser votre document en trois parties :

    • Activité
    • Marché et chiffres clés
    • Besoins

    Le business plan

    Ce document rentre plus dans les détails que l’executive summary. C’est la feuille de route de votre projet : il y apporte de la cohérence et surtout de la crédibilité auprès des investisseurs. 

    Lorsque votre dossier est sélectionné, il ne vous reste plus qu’à faire une présentation orale que l’on appelle pitch.

    Le pich du projet devant les investisseurs

    C’est une étape décisive dans leur choix et cruciale pour l’avenir de votre start-up. Cette présentation dure entre 15 et 30 minutes. Au cours du pitch vous devez être le plus sincère possible sur votre projet mais aussi crédible. Les investisseurs seront vos futurs associés, il ne faut donc rien leur cacher. Votre personnalité est également un élément important dans la relation avec votre investisseur, alors soyez vous-même !

    Avantages et inconvénients de la levée de fonds

    Inconvénients de la levée de fonds

    Une fois votre levée de fonds réalisée, vous n’êtes plus seul à la tête de votre entreprise : les investisseurs ont alors un rôle dans les décisions stratégiques. Pour cela, la rédaction d’un pacte d’actionnaires est indispensable. Ce document définit votre relation avec les actionnaires sur l’aspect décisionnel mais aussi sur la future revente des titres.

    Avant d’effectuer une levée de fonds, vous devez tout de même vous assurer que votre entreprise soit assez solide pour supporter une forte croissance. A défaut vous prenez le risque de tout perdre ! HomeJoy, Quirky ou encore Webvan, sont autant d’exemples qui démontrent que la levée de fonds doit se faire dans les meilleures conditions. Ces 3 entreprises n’ont pas supporté leur augmentation de capital ce qui a précipité leur chute…

    Avantages de faire une levée de fonds

    La levée de fonds est un excellent moyen pour développer votre entreprise très vite. Cette solution de financement s’inscrit dans le long terme et doit être bien préparé en amont aussi bien dans la rédaction de votre dossier que dans l’analyse de votre capacité à supporter une forte expansion. Soyez parfaitement préparé à toutes les éventualités : savoir maîtriser les risques et comprendre comment faire une levée de fonds.

    FINANCER VOTRE ENTREPRISE AVEC LA LEVÉE DE FONDS

    Apprenez comment définir une stratégie en fonction de votre business model, mais aussi à maîtriser les aspects juridiques et financiers liées à la levée de fonds, et bien sûr à « pitcher votre projet » !

    Enfin, rappelez-vous qu’après avoir levé des fonds, vous émettrez des titres de votre entreprise : il n’y aura pas de remboursement. Cela peut avoir ainsi un impact très positif sur votre bilan financier.

    Pour en savoir plus, découvrez notre offre de formations Comptabilité et Finance !

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